新骗术：路拾银行卡附带密码卡内还有几十万余额

显示全部楼层 · 2016-8-5 18:47:00

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张贴在ATM机上的“银联提示”，竟然成为不法分子的作案“帮凶”，一个电话打过去，东莞一小伙子账户上的1.8万就不翼而飞了。银行卡诈骗活动猖獗已经让人防不胜防。日前，东莞警方再次发出预警，并曝光了一种连银行从业人员都无法解释清楚的新型诈骗方式。

　　几乎大部分的被骗都因“贪心而起”，东莞市民小张因为一时的贪念，令自己懊悔不已。前天，东莞市公安局的官微还曝光了一起新型的诈骗方式，作案的手段还是从银行卡入手。

　　东莞警方透露，市民小张在回家路上捡到一个信封，打开一看竟是一张银行卡，还有一封信。看到这封信的内容，小张心里不由得一乐。原来，这是一封某工程公司“高层”的“行贿信”，信封里的一张银行卡是感谢帮助他们成功招标的某位领导，信内附上了银行卡密码。还告知如果取款中遇到问题可以查询开户行电话××××。

　　遇到这种“好事”，小张第一时间就想到了找了个银行ATM机试试卡里到底有没有钱。小张来到ATM机前输入密码，显示卡内余额有30万元，小张迫不及待地想取个两三万来花花。但当小张输入取款额度准备取款时，ATM机显示“不予承兑”几个字，这时的小张赶忙拨打了信件上的银行电话进行询问。

　　“银行工作人员”耐心地向小张说明了相关情况，因为该张卡上有5000元滞纳金，只要往里头转5000元，即可自由存取。听到要交钱，小张也提高了警惕，不会是骗子吧？但小张转念一想，反正钱是要打到这张卡里，应该没什么问题。于是小张向这张银行卡里转了5000元。转账成功后，小张再次输入密码，结果还是显示“不予承兑”，此时小张有些不知所措，再次拨打“银行”的电话，此时该电话已关机。小张这才恍然大悟，发现自己被骗了。

　　据悉，此类骗局发生后，很多银行从业人员也无法解释，既然银行卡插入ATM机能查询到余额，证明这张卡是真的。即便向该卡转钱，如果之前的钱不能取出，那转进去的钱也会在卡里，怎么会被骗子成功骗走了呢？

　　链接

　　冒充公检法人员骗了1700万

　　目前，东莞市公安机关汇总常见的电信诈骗方式达40余种。其中危险性、迷惑性强的诈骗方式主要包括“冒充公检法工作人员拨打受害人电话”、“猜猜我是谁”、“我是某某领导”、“淘宝刷信誉”等九种手段。

　　以冒充公检法工作人员拨打受害人电话为例，犯罪分子主要以身份信息被盗用涉嫌洗钱为由，利用人民群众对公检法工作人员的信任，恐吓、诱骗被害人将资金转入所谓的“安全账户”诈骗钱财。例如今年，东莞市就发生一起犯罪嫌疑人冒充公检法人员诈骗某镇财务人员的案件，犯罪嫌疑人利用上述方式诈骗所得金额高达1700万。

　　今年1-6月，东莞全市公安机关共破涉电信诈骗案件500多宗，刑事拘留500多人，打掉电信诈骗犯罪团伙55个，端掉电信诈骗窝点58个，缴获伪基站设备31台、“黑电台”6台。

　　提醒

　　转账前须电话确认

　　无论何时转账汇款前一定要电话或视频确认对方身份。不要轻信陌生电话、短信、QQ、微信、邮件；不要轻易泄露自己的银行卡信息和手机验证码。收到陌生链接短信一律删除；收到自称公检法并恐吓涉嫌洗钱等电话一律挂线；收到“猜猜我是谁”电话一律挂线；收到“我是某某领导”电话一律挂线；收到“航班取消”等信息一律不回拨信息内电话号码。

　　案例

　　“银联”提示电话竟是假的！

　　7月30日早上6时多左右，东莞一家会计公司的业务员陈先生拿着银行卡，到某银行的一台ATM机上取款2000元，准备给客户买设备。按正常程序操作后，卡里的钱被扣除了，却不见出钞。陈先生急了，恰巧见到ATM上贴有一张“银联”提示，提示有问题请拨打一个010开头的电话。陈先生发现周围4台机都贴有这样的提示，便毫不怀疑地拨打了电话。

　　“电话接通后，对方告知我这台ATM机正在升级，需要到其他机上尝试。”于是陈先生找了另外一台机子，在对方的指引下，选择了英文界面操作，先后输入升级码（实际是一个转账卡号）、验证码（实际是转账款）等一系列操作后，陈先生卡上的18712元就转到对方的账号了。当陈先生收到扣款提示后，才意识到被骗了。据银行工作人员反映，他们在早上7时多发现ATM机异常，8时左右就拆除干净，且几乎每周都发生类似的情况，银行都是报警处理。

　　目前，陈先生取款时未取到的2000元，银行已退回，但被骗的18000多元则暂时无法追回。

　　警方推测作案过程

　　第一步，骗子先办一张额度为30万的信用卡，但会先通过不予激活或先行注销等手段，达到“能查到额度却无法取现”的结果；

　　第二步，用银行卡复制器复制出若干个伪卡，伪卡的磁条信息仍然是这张信用卡的，但是伪卡上面的账号则制作为骗子的私人账号；

　　第三步，将伪卡和伪造的行贿信装入信封，四处散播，故意让人捡到；

　　第四步，受害人捡到的这张卡，由于磁条信息是真实的信用卡，密码也是对的，所以插卡时会显示余额。而受骗者在取不出钱时，便会打信上所提到的开户行电话（实际上是骗子的电话）。

　　第五步，骗子以此卡需要交纳滞纳金为由，要求受害者转账到卡面账户激活，实际上，已经把钱打到骗子的私人账户上去了。